新修正「證券期貨業防制洗錢及打擊資恐注意事項」,將於今年3月1日生效

天境傳媒 高誌緯 臺北 報導
時事財經時事經濟財經2017-01-11

金管會表示,為強化我國防制洗錢及打擊資恐機制,期將修正發布「證券期貨業防制洗錢及打擊資恐注意事項」(下稱系爭注意事項)。除重新檢視防制洗錢金融行動工作組織(Financial Action Task Force, FATF)發布之 40 項建議外,並參酌 105 年 12 月 2 日修正發布「銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項」規定,及證券期貨業特性與外國立法例,修正系爭注意事項要點如下:

  1. 強化內部控制制度,塑造證券期貨業重視防制洗錢(AML)及打擊資恐(CFT)之文化。
  2. 強化證券期貨業對國外分公司(或子公司)之管理。
  3. 完備確認客戶身分措施。
  4. 應依風險基礎方法執行確認客戶身分措施:對於高風險情形,應加強確認客戶身分或持續審查措施;對於較低風險情形,得採取簡化措施。
  5. 強化有關帳戶及交易持續監控之規範,以提升證券期貨業發現可疑交易之能力。
  6. 針對特定風險事項,如:受制裁對象、重要政治性職務人士(PEPs)、新產品新服務或新種業務等,明定應採取額外措施,以降低其風險。

金管會進一步表示,系爭注意事項雖參酌「銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項」,然證券期貨業與銀行業特性有異,因而其規範架構有所差異,主要差異點有二:

WiiWii
  1. 證券期貨業規模普遍較銀行小,其涉及洗錢及資恐風險亦低於銀行,且 FATF 規範尚無強制要求設置專責單位,爰不強制證券期貨業設置專責單位,惟仍應配置防制洗錢及打擊資恐人員及專責主管,並確保前揭人員不得有利益衝突之兼職。
  2. 依證券期貨業之業務特性,規範其洗錢監控態樣。
  3. 完備確認客戶身分措施。

系爭注意事項之修正金管會將於近期發布,並自 106 年 3 月 1 日生效,惟考量交易監控及姓名檢核等新增規定涉及資訊系統規劃,及新增專責主管配置之規定,因此系爭注意事項第 8 點、第 9 點及第 14 點規定之生效日期另定為 106 年 6 月 1 日。

查證資料出處欄:

  1. 金融監督管理委員會,最後瀏覽日: 2017 年 01 月 11 日。
酷咖啡 Kool Caffè
錢借貸

分享