洗錢防制法大幅修法三讀通過,望與國際洗錢防制合作上達到法制接軌

天境傳媒 記者 高誌緯 台北 報導
法律財經法律經濟財經2016-12-15

為防制洗錢,打擊犯罪,健全防制洗錢體系,穩定金融秩序,促進金流之透明,我國於民國 85 年間制定洗錢防制法時。惟自制定洗錢防制法二十年來,犯罪集團洗錢態樣不斷推陳出新,洗錢管道不再囿於金融機構,然本法歷次修正均以刑事追訴為核心,未能與國際規範接軌。加上近來金融、經濟、詐欺及吸金等犯罪大幅增加,嚴重影響金融市場及民生經濟,唯有自阻斷金流著手,才能澈底杜絕犯罪。

法務部表示洗錢防制已是國際的要求與趨勢,我國為亞太防制洗錢組織(Asia/Pacific Group on Money Laundering,以下稱 APG )會員國,有遵守防制洗錢金融行動工作組織(Financial Action Task Force,以下簡稱 FATF)於 2012 年發布之防制洗錢及打擊資助恐怖主義與武器擴散國際標準40項建議規範之義務,我國身為國際社會的成員,除在法規面需符合國際規範外,政府與民間在觀念及作法也要能跟上國際間共同遵循的趨勢與標準,並化為具體作為。日前兆豐銀行紐約分行遭美國政府裁罰案件,即係因未遵循當地國有關洗錢防制法令所致。洗錢防制法修正案在本月 9 日經立法院三讀通過,本次修正亦依該 40 項建議進行全新翻修,帶動並落實我國洗錢防制工作,更使我國在國際洗錢防制合作上達到法制接軌,可在具體個案中完成洗錢犯罪所得分享及贓款返還,實係相當符合國際標準之修法成果。

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法務部進一步表示本次洗錢防制法大幅度修正,主要目的在重建金流秩序,特別是要求公、私部門落實防制洗錢之相關作為,以強化我國防制洗錢體質,並與國際規範接軌。除擴大特定犯罪範圍、放寬特定犯罪所得之認定標準外,亦明定洗錢行為之處罰包括處置、分層化及整合等三階段,並擴大沒收新制規定,針對嚴重影響民眾生活之吸金與詐欺集團,均列為未來執法優先重點。另為落實金流軌跡透明化,包括金融機構、融資性租賃、銀樓、律師、會計師、地政士與不動產經紀業、公證人、信託及公司服務業等,要求應有內稽內控機制、常態化教育訓練、專責人員,同時強化公、私部門之查核與執行機制。

綜上,本次修法期間朝野均有提升我國洗錢防制體質之共識,修正案始得以順利三讀通過。法務部表示未來將強化宣導,增進全民對於洗錢防制之認識,全力提升我國洗錢防制體質,同時也籲請相關主管機關、業界公會等能迅速研訂(修)配套子法,並確實遵循,以增進我國、民眾、商業發展之金融活動信譽評等。

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查證資料出處欄:

  1. 法務部,最後瀏覽日 2016 年 12 月 15 日。
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